抓住时机 降本增效

公司结算中心在保障公司产业拓展和经营需求资金的同时，抓住一切有利时机，巧妙置换贷款，实现降本增效。

4月中旬，结算中心在得知台州市基础设施投资集团有限公司（简称基投公司）有6000万元沉淀资金时，三管齐下，积极行动，一方面加强与市基投公司沟通，以低利率、委贷形式取得该笔资金；另一方面紧紧抓住银行关注中间业务收入和向本公司推出SOT产品的机会，与银行进行多次洽谈，以介绍委贷资金业务让银行收取中间业务收入（向贷方收取）和进一步配合推进SOT产品工作为理由，促使银行同意本公司提前三年归还1.59亿元贷款；与此同时，结算中心积极筹措到位一年期基准利率贷款4000万元，并利用自有资金6000万元，保证了此次长短期贷款的置换。

通过此次置换，结算中心为公司节约当年财务费用171.25万元，实现了三赢的良好局面，即基投公司盘活了沉淀资金、银行赚取了中间业务收入、集团公司降低了资金使用成本，可谓一举三得。

高蕙倩