运用“跨银行资金管理平台”可提高资金管理效能

一般集团公司因为跨地区、跨行业经营，需要与多家银行建立业务往来，而各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，公司无法对子公司账户资金使用进行事前监督和控制。目前，银行最新推出“跨银行资金管理平台”（简称CBS），可提高资金使用的安全性和资金管理效能。

运用CBS，具有跨银行账户管理及资金支付、内部资金转移计价和内部账户体系、内部信贷管理、票据管理功能、资金预算管理、投资理财管理、支付交易与管理、数据统计与分析报表、系统安全托管服务、扩展等功能，主要有三方面作用：“查”：公司办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率，减轻财务人员工作量，无需登录各家网银进行查询，及时获取子公司各资金账户余额及交易信息。“管”：授权管理,分级审批；对子公司大额资金支付由集团公司实行3级、4级审批制度；控制子公司资金使用风险，加强资金统一调度；借助资金预算管理系统，加强对子公司的资金预算管理和资金用途控制，对子公司月度资金预算实行无纸化网络审批；依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策。“收”：通过内部转移计价系统，设置子公司收入账户余额每日自动归集，提高资金收益；通过内部转移计价系统，自动计算子公司贷款、存款利息，保证存款、贷款利息计算准确合理。

结算中心